L’economia italiana è trainata da un tessuto imprenditoriale fitto e dinamico, composto principalmente da Piccole e Medie Imprese (PMI) e startup innovative. In un contesto spesso caratterizzato da ostacoli burocratici e accesso limitato a fonti di credito tradizionali, il ruolo delle istituzioni finanziarie risulta determinante. Illimity Bank si distingue come partner strategico per le imprese italiane, offrendo soluzioni flessibili e innovative per sostenere la crescita, l’innovazione e l’internazionalizzazione.
Un Modello Bancario Digitale e Flessibile
Fondato solo sei anni fa sotto la guida di Corrado Passera, Illimity Bank rappresenta un esempio concreto di come la tecnologia possa innovare il sistema creditizio. Grazie a un’infrastruttura IT interamente digitale e in Cloud, la banca è in grado di adattarsi rapidamente alle esigenze delle PMI e di rispondere con precisione alle sfide del mercato moderno.
L’approccio adottato si distingue dalle logiche bancarie tradizionali, integrando strumenti avanzati di analisi dei dati che vanno oltre i bilanci economico-finanziari, per includere informazioni qualitative e di settore. Questa metodologia consente di offrire soluzioni su misura, accelerando l’erogazione del credito e favorendo decisioni strategiche basate su dati concreti.
Le Soluzioni di Illimity per le PMI
Illimity supporta le imprese italiane con strumenti finanziari sofisticati, operando attraverso due principali divisioni:
1. Corporate Banking
Questa divisione, guidata da Enrico Fagioli, si rivolge alle aziende in momenti di trasformazione e discontinuità, con tre aree principali:
- Structured Finance: Soluzioni personalizzate per finanziare fusioni, acquisizioni e progetti di sviluppo straordinario.
- Turnaround & Special Situations: Supporto a imprese in difficoltà per il rilancio aziendale, con interventi mirati alla ristrutturazione.
- Factoring: Gestione avanzata dei crediti commerciali per migliorare la liquidità e ottimizzare il circolante.
2. Investment Banking
Con Fabiano Lionetti alla guida, questa divisione offre strumenti chiave per le PMI che desiderano crescere, diversificare il finanziamento o accedere ai mercati finanziari. I principali servizi includono:
- Cartolarizzazioni: Operazioni finanziarie che trasformano i crediti commerciali in strumenti liquidi, consentendo alle PMI di diversificare le fonti di finanziamento e migliorare la posizione finanziaria.
- Capital Markets: Consulenza e supporto per ottimizzare la struttura del capitale aziendale, inclusa l’assistenza alle imprese nel processo di quotazione in Borsa Italiana o sul mercato Euronext Growth Milan.
Innovazione e Startup: Illimity al Fianco dell’Ecosistema Digitale
Le startup innovative e il settore dell’e-commerce rappresentano un pilastro essenziale dell’economia moderna. Illimity riconosce il loro potenziale strategico, offrendo strumenti mirati per sostenere lo sviluppo di progetti ad alto tasso tecnologico e l’espansione nei mercati internazionali.
Le soluzioni finanziarie di Illimity consentono alle startup di superare le barriere d’ingresso al credito tradizionale, fornendo risorse essenziali per:
- Accelerare la scalabilità del business.
- Finanziare l’implementazione di nuove tecnologie e piattaforme digitali.
- Gestire picchi di domanda e ottimizzare il cash flow per i settori a rapida crescita, come l’e-commerce.
La cartolarizzazione dei crediti commerciali si rivela particolarmente utile per le imprese digitali, consentendo di trasformare rapidamente il capitale immobilizzato in liquidità immediata, favorendo investimenti in marketing, logistica e innovazione tecnologica.
Un Esempio Concreto: Cartolarizzazioni e Accesso al Capitale per l'E-commerce
Fino a pochi anni fa, le operazioni di cartolarizzazione erano riservate a grandi corporate. Grazie a Illimity, anche le PMI e le startup possono ora beneficiare di questa soluzione finanziaria. Le PMI e le startup che operano nel settore e-commerce si trovano spesso di fronte a sfide specifiche, come la gestione del cash flow, l’anticipazione dei pagamenti dei fornitori e l’ottimizzazione dei processi logistici per rispondere alla crescente domanda. In questo contesto, le operazioni di cartolarizzazione rappresentano uno strumento ideale per migliorare la liquidità e sbloccare capitale immediato.
Come la cartolarizzazione aiuta le PMI dell’e-commerce
- Trasformazione dei crediti commerciali in liquidità: Le PMI digitali spesso vendono a clienti con termini di pagamento dilatati (es. 30-60 giorni). La cartolarizzazione consente di anticipare l’incasso di questi crediti, liberando risorse utili per finanziare campagne di marketing, scorte di magazzino o aggiornamenti delle piattaforme digitali.
- Gestione di picchi stagionali: Durante periodi chiave come il Black Friday, le festività natalizie o i saldi, le imprese e-commerce registrano picchi di domanda. Illimity permette di anticipare i crediti, facilitando l’acquisto di inventario e migliorando la logistica.
- Diversificazione delle fonti di finanziamento: Affidarsi esclusivamente a prestiti bancari tradizionali può limitare la flessibilità. Con le cartolarizzazioni, le imprese possono accedere a capitale alternativo, riducendo il rischio finanziario e migliorando la loro posizione di credito.
Capital Markets e Quotazione in Borsa: Opportunità per l’E-commerce
Le PMI e-commerce più strutturate, che ambiscono a crescere in modo esponenziale e a competere su scala internazionale, possono beneficiare dell’accesso ai Capital Markets. Illimity Bank si propone come partner strategico per guidarle lungo il processo di ottimizzazione finanziaria e quotazione nei mercati regolamentati.
I vantaggi del supporto ai Capital Markets per l’e-commerce
- Finanziamenti strutturati: La quotazione in Borsa consente di raccogliere risorse significative per investire in innovazione tecnologica, potenziamento delle infrastrutture logistiche e ampliamento della presenza internazionale.
- Consolidamento della competitività: Accedere ai mercati finanziari consente alle PMI digitali di migliorare la propria visibilità e attrattività verso investitori istituzionali, clienti e fornitori strategici.
- Crescita non organica: Illimity supporta operazioni di acquisizione e fusione con altre realtà e-commerce, favorendo l’espansione attraverso strategie di mercato verticali o orizzontali.
Come Global Coordinator e Euronext Growth Advisor, Illimity assiste le imprese in ogni fase del processo: dall’analisi delle opportunità fino all’entrata nei mercati, con soluzioni su misura che rispondono alle specifiche esigenze delle PMI del commercio digitale.
Il Ruolo di Illimity per le PMI E-commerce
Le PMI italiane del mondo dell’e-commerce rientrano pienamente nella visione di Illimity Bank grazie a soluzioni innovative come cartolarizzazioni, factoring e supporto all’accesso ai Capital Markets. Questo approccio permette alle imprese digitali di:
- Ottimizzare la gestione finanziaria attraverso strumenti di liquidità rapidi e flessibili.
- Sostenere la crescita in mercati sempre più competitivi e dinamici.
- Superare barriere tradizionali con finanziamenti moderni, digitali e orientati all’innovazione.
L’obiettivo di Illimity non è solo fornire credito, ma diventare un partner strategico per le PMI e le startup del settore digitale, promuovendo una crescita sostenibile, tecnologica e capace di trasformare il tessuto imprenditoriale italiano.
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Scritto da:
Giampiero Lascaro
- Pubblicato il: Dicembre 18, 2024